Версия для слабовидящих
16 июля 2020 года в режиме видеоконференции состоялось расширенное заседание Комиссии РСПП по банкам и банковской деятельности. Тема: «Реализация принципа «Знай своего клиента» в современных условиях». Вел заседание Председатель Комиссии, исполнительный вице-президент РСПП А.В.Мурычев.
Развитие системы противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма в России, с одной стороны, обеспечивает достаточно высокую оценку страны со стороны ФАТФ, с другой - современные вызовы требуют выработки более гибких и предсказуемых для бизнеса механизмов реализации соответствующих требований.
Регуляторы разрабатывают меры для снижения нагрузки на банки и их клиентов, в тоже время уже существует негативная практика банков в части принятия решений о блокировках, приостановлении операций и отказах в открытии счетов юридическим лицам. Определенные надежды бизнес возлагает на создание Банком России централизованной платформы «Знай своего клиента», концепцию которой и шаги по ее реализации обсудили на заседании Комиссии.
Открывая заседание, А.В.Мурычев сказал, что первое знакомство с платформой «Знай своего клиента» позволяет говорить об огромной пользе данного инструмента как для предпринимателей и банков, так и для антиотмывочной системы России. Вместе с тем, возникает достаточно много уточняющих вопросов, в частности: можно ли будет использовать данную платформу для предоставления документов и анкет по унифицированной форме единожды, а не в каждый банк отдельно, будет ли обязательно для банков использование данной платформы. Предложил всем выступающим высказать свое отношение к платформе «Знай своего клиента» и при наличии сформулировать конструктивные предложения по данному вопросу.
С презентацией платформы «Знай своего клиента» выступил И.В.Ясинский, директор Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России.
На заседании выступили: В.В.Козинец, президент Ассоциации корпоративных казначеев; Н.А.Майгова, начальник отдела валютного контроля Единого расчетного центра ООО «Газпромнефть бизнес-сервис»; Н.Г.Власова, начальник управления казначейства X5 Retail Group; С.Г.Рябова, директор Единого расчетного центра ООО «Гринфин» ГК СУЭК; В.А.Гамза, председатель Комитета ТПП РФ по финансовым рынкам и кредитным организациям; Г.А.Тосунян, президент Ассоциации российских банков; Ю.И.Кормош, первый вице-президент Ассоциации российских банков; Г.Ю.Негляд, статс-секретарь–заместитель директора Росфинмониторинга; Н.В.Костылева, начальник отдела новых технологий и экспертизы и Н.А.Петропавловская, начальник отдела по комплаенс-рискам из АО «Альфа-Банк»; А.Н.Папина, управляющий директор по рискам АО КБ «Модульбанк»; С.В.Кирланова, ведущий эксперт-аналитик проекта Контур.Призма, АО «ПФ «СКБ Контур».
В ходе заедания представители бизнес-сообщества проявили большую заинтересованность в реализации проекта создания Банком России платформы «Знай своего клиента». В частности, отмечалась высокая важность для бизнеса, как в нефинансовых, так и в финансовых секторах экономики создания систем, позволяющих централизовать выполнение комплаенс-процедур, функций в сфере ПОДиФТ. По мнению участников заседания реализация данной платформы позволит снизить издержки бизнеса, а также повысить эффективность мер ПОДиФТ, за счет отсечения недобросовестных контрагентов и концентрации на операциях, риск осуществления которых в целях отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма наиболее высок. В своих выступлениях участники заседания высказали ряд конструктивных предложений по функционалу, архитектуре и иным аспектам работы данной платформы. Все предложения будут обобщены и направлены регуляторам в самое ближайшее время.